Yksityinen pankkiiri on ensisijaisesti vastuussa yksittäisen asiakkaan tilien käsittelystä pankissa. He voivat käsitellä monenlaisia tehtäviä, mukaan lukien ne, jotka käsittelevät tiettyjä tilejä, kaupallisia tilejä tai avustavat asiakkaiden huolenaiheita. Tyypillisesti asiakkaat tulevat pankkiirille huolenaiheessa. Joskus pankkiiri voi soittaa puhelun asiakkaalle houkutella heidät tulemaan pankkiin.
$config[code] not foundvastuut
Yksityiset pankkiirin tehtävät sisältävät kaksi suurta tehtävää. Yksi on myydä tuotteita ja palveluita asiakkaalle, jotta se voi tuoda lisää rahaa pankkiin. Toinen tehtävä on auttaa hallitsemaan asiakkaan taloutta (katso viite 1). Jos ne auttavat asiakasta hallitsemaan rahaa ja lisäämään salkkuaan, ne puolestaan lisäävät todennäköisesti lisää rahaa asiakkaan tilille ja lopulta pankkivarastoon. Yksityisen pankkiirin pitäisi olla valmis käsittelemään asiakkaita päivittäin. He ovat joskus ensimmäisiä, jotka tervehtivät asiakasta kävelemällä pankkiin. Asiakkaiden auttaminen tilitilanteissa voi olla stressaavaa silloin, kun asiakkaalla on valitus.
Tilien käsittely
Yksi yksityisen pankkiirin suurimmista rooleista on korkean nettomyynnin omaavien asiakkaiden käsittely (katso viitteet 1 ja 2). Toisinaan yksityisen pankkiirin asiakkailla voi olla pankkitililleen seitsemän lukua. Rahoitusperiaatteiden ymmärtäminen on välttämätöntä käsiteltäessä niin paljon rahaa. Yksityisen pankkiirin olisi saatava hyvin laajaa tietoa pankin tarjoamista tuotteista ja palveluista voidakseen tarjota asiakkaalle oikeat. Tietäen, mitä tarjota asiakkaalle, on tärkeää heidän tilinsä kasvattamisessa.
Päivän video
Syöttää sinulle SaplingAsiakkaiden käytettävissä
Pankkiirin olisi oltava myös sellaisten asiakkaiden saatavilla, jotka saattavat olla huolissaan tileistään. Tilaajat ovat ensimmäinen yhteyslinja, mutta heillä ei aina ole aikaa istua asiakkaan kanssa ja auttaa selvittämään ongelman. Tämä on silloin, kun pankkiiri tuo yksityisen pankkiirin auttamaan asiakasta heidän tilillään.
palkkaus
Useimmat yksityiset pankkiirit tekevät 60 000 - 70 000 dollaria vuodessa (katso viite 3). Yksityiset pankkiirit saavat myös bonuksia palveluiden ja tuotteiden myynnistä. Pankkiirin tulee myydä tietty määrä joka kuukausi, jotta hän voi saada nämä bonukset (katso viite 3). Asiakkaiden kutsuminen myymään tuotteita voi auttaa pankkiiriä saavuttamaan enemmän myyntiä kuin yksityinen pankkiiri, joka odottaa asiakkaiden saapumista, kun he tarvitsevat jotain.
2016 Henkilöstöneuvonantajien palkatiedot
Henkilökohtaiset taloudelliset neuvonantajat antoivat Yhdysvaltain työtilastotoimiston mukaan keskimäärin 90 530 dollarin palkka vuonna 2016. Henkilökohtaiset taloudelliset neuvonantajat ansaitsivat alhaalla 25 prosentin palkan 57,460 dollaria, mikä tarkoittaa, että 75 prosenttia ansaitsi enemmän kuin tämä määrä. 75. prosenttipalkka on $ 160,490 eli 25 prosenttia ansaitsee enemmän. Vuonna 2016 Yhdysvalloissa työskenteli henkilökohtaisina talousneuvojina 271 900 henkilöä.
