Talousneuvonantajan ja rahoitussuunnittelijan työnimikkeet ovat läheisessä yhteydessä toisiinsa ja ovat lähes keskenään vaihdettavissa. Jos olet yksi tai toinen, asiakkaasi voivat viitata sinuun kumman tahansa nimikkeen avulla. Suunnittelijan ja neuvonantajan välinen ero eroaa yleensä asiakkaillesi tarjoamastasi palveluvalikoimasta ja siitä, miten korvaat työnne.
Lisensoitu edustaja
Työ taloudellisena neuvonantajana edellyttää yleensä siihen liittyviä arvopapereita tai vakuutuslupaa. Taloudellisena neuvonantajana auttaisit asiakkaita valitsemaan ja sijoittamaan rahaa työskentelemään investoinneilla, vakuutustuotteilla tai eläkkeillä. Riippuen siitä, missä työskentelet, saatat tarvita osakevälittäjän lisenssin tai henkivakuutuslisenssin. Rahoitusneuvojat työskentelevät osakevälitysyhtiöissä, henkivakuutusyhtiöissä, pankeissa ja luottolaitoksissa tai yksinään itsenäisinä neuvonantajina.
$config[code] not foundKomissiota koskeva neuvonta
Rahoitusneuvonantajille maksettava korvaus sisältää yleensä jonkinlaista palkkiojärjestelmää. Neuvoa-antava työ on prosessi, jossa työskentelemme asiakkaiden kanssa, jotta he voivat saavuttaa taloudelliset tavoitteensa ostamalla sopivia sijoitus- tai vakuutustuotteita. Neuvonantajana saatat myydä vain yhden rivin tai tyyppisen rahoitustuotteen tai työskennellä yrityksessä, joka tarjoaa tuotteita kattamaan asiakkaiden kaikki taloudelliset tarpeet. Suuri osa rahoituspalveluista on, että asiakkaat saavat myyntitaidot ostamaan tuotteita, joita yrityksesi tarjoaa sen jälkeen, kun hän on työskennellyt asiakkaiden kanssa selvittääkseen nykyiset taloudelliset tilanteensa ja antamalla suosituksia taloudellisten tavoitteiden saavuttamiseksi.
Päivän video
Syöttää sinulle SaplingSuuri kuvasuunnittelu
Taloudellisen suunnittelijan työ laajenee siihen, mitä taloudellinen neuvonantaja yleensä kattaa kattavien suunnitelmien laatimisessa asiakkaan täydellisestä taloudellisesta kuvasta. Sijoitustuotteiden lisäksi suunnittelija laatii suosituksia varojen suojaamisesta, verotuksesta, eläkkeelle siirtymisestä ja kiinteistöjen suunnittelusta. Taloussuunnittelija on suorittanut näillä aloilla lisää opintojaksoja ja läpäissyt tentit todistamaan tietämystään. Taloussuunnittelija toimii tyypillisesti maksupohjaisella korvausjärjestelmällä, joka maksetaan valmiista suunnitelmasta, mutta voi myös ansaita palkkioita tuotteiden myynnistä.
Työpaikan eteneminen
Useimmat rahoitusyhtiöt haluavat nähdä korkeakoulututkinnon palkkaessaan uusia rahoitusneuvojia. Vuokrausyritys sponsoroi sitten uutta neuvonantajaa opiskelemaan ja istumaan välittäjä- ja vakuutuslupakokeissa. Siirtyminen rahoitussuunnittelijalle tapahtuu, kun lisensoitu neuvonantaja ryhtyy toimiin saadakseen ylimääräisen koulutuksen ja ottamaan sertifiointitutkimukset kattamaan kaikki rahoitussuunnittelupalvelut. Molempia työtyyppejä, jotka myyvät tuotteita taloudellisena neuvonantajana tai kokoavat kattavia rahoitussuunnitelmia suunnittelijaksi, voidaan tehdä suurempien rahoitusyhtiöiden työntekijöinä tai itsenäisinä ammatinharjoittajina.
2016 Henkilöstöneuvonantajien palkatiedot
Henkilökohtaiset taloudelliset neuvonantajat antoivat Yhdysvaltain työtilastotoimiston mukaan keskimäärin 90 530 dollarin palkka vuonna 2016. Henkilökohtaiset taloudelliset neuvonantajat ansaitsivat alhaalla 25 prosentin palkan 57,460 dollaria, mikä tarkoittaa, että 75 prosenttia ansaitsi enemmän kuin tämä määrä. 75. prosenttipalkka on $ 160,490 eli 25 prosenttia ansaitsee enemmän. Vuonna 2016 Yhdysvalloissa työskenteli henkilökohtaisina talousneuvojina 271 900 henkilöä.
