Pankkiiri on pankkiasiantuntija, joka antaa asiakkaille taloudellista neuvontaa lainoihin, sijoituksiin, arvopapereihin ja säästöihin liittyvissä asioissa. Niiden taloudellinen neuvonta ei ainoastaan auta asiakkaita ratkaisemaan rahoitustarpeita, vaan myös lisää yrityksen tulosta. Monet pankkiirit työskentelevät paikallisissa rahoituslaitoksissa, kun taas toiset työskentelevät kansainvälisissä ryhmittymissä ja suorittavat erilaisia tehtäviä ja tehtäviä.
Pidä kirjaa
Pankkiirit tallentavat kaikki päivittäiset rahoitustapahtumat. Tähän tehtävään kuuluu päivitettävien asiakirjojen, kuten pankkiselvitysten ja lainahakemusten, tarkistaminen. Näin pankkiirit voivat ilmoittaa tarvittaville viranomaisille, jos he havaitsevat pankissa tapahtuvan petollisen toiminnan. Pankkiiri vastaa myös kaikkien näiden asiakirjojen asianmukaisesta toimittamisesta oikeaan paikkaan. Asianmukainen dokumentointi helpottaa pankin sujuvaa hallintaa ja helpottaa hakua. Pankkiirien on myös pidettävä nämä tiedot turvallisessa paikassa tietojen luottamuksellisuuden suojaamiseksi.
$config[code] not foundNeuvoja asiakkaille
Yksi pankkiirin ensisijaisista tehtävistä on auttaa asiakkaita täyttämään taloudelliset tarpeet. He tekevät niin vastaamalla asiakkaiden esittämiin taloudellisiin kysymyksiin joko tavallisten tapaamisten tai puhelinkeskustelujen aikana. Pankkiiri tarkastelee myös asiakkaan taloudellista tilannetta ja tarjoaa parhaat pankkipalvelut ja -ohjelmat, joiden avulla asiakkaat voivat saavuttaa rahapoliittiset tavoitteensa. Pankkiirin asiantuntemusta mitataan asiakkaille antamiensa taloudellisten neuvojen menestyksellä. Hyvä neuvonta auttaa rakentamaan suuren asiakaskunnan, joka parantaa rahoituslaitoksen kannattavuutta.
Päivän video
Syöttää sinulle SaplingKerää taloudellisia tietoja
Toinen pankkiirin suorittama kiinteä velvollisuus on kerätä asianmukaisia taloudellisia tietoja sekä uusilta että olemassa olevilta asiakkailta. Kun pankki on puhunut asiakkaiden kanssa heidän taloudellisista tarpeistaan, pankki käyttää kerättyjä tietoja tilien ja lainojen valmisteluun. Pankkiiri arvioi asiakkaan taloudellista historiaa niiden luottokelpoisuuden määrittämiseksi. Pankkiiri käyttää näitä tietoja selvittääkseen, pystyykö rahoituslaitos vastaamaan asiakkaan taloudellisiin tarpeisiin; tämä tiedonkeruuvelvollisuus auttaa rahoituslaitosta tekemään tietoon perustuvia päätöksiä, jotka parantavat sen voittomarginaalia. Esimerkiksi pankki käyttää näitä tietoja antamaan lainoja luottokelpoisille ihmisille, joilla on suhteellisen alhaisemmat maksukyvyttömyysmahdollisuudet.
Rahastojen maksaminen
Ihmiset vierailevat pankeissa ottamaan ja tallettamaan varoja tai hakemaan lainaa rahoituslaitokselta. Talletusten hyväksyminen ja varojen maksaminen vaatii paljon huomiota ja tarkkuutta. Pankkiiri voi käyttää rahanlaskentakoneita tämän tehtävän suorittamiseen. Tämä helpottaa työtä, poistaa inhimilliset virheet, parantaa tarkkuutta ja lisää laskutoimitusten ja laskujen nopeutta.
Turvallisuuden varmistaminen
Rahoituslaitokset voivat tehdä valtavia tappioita hyväksymällä väärennettyjä laskuja. Pankkiirit välittävät asiakkaiden tekemät laskut väärennettyjen rahanilmaisimien kautta estääkseen väärennettyjen laskujen lyömisen käteisellä. Kun petokset lisääntyvät, pankkiirit ovat myös etsimässä väärennettyjä tarkastuksia, joita asiakkaat voivat yrittää käteisellä. Pankkiirin tehtävänä on pyytää asiakkaita perumaan rahaa tarkistamaan henkilöllisyytensä petollisen toiminnan estämiseksi. Pankkiiri lukitsee myös pankkivaraston, joka suojaa arvoesineitä, rahaa, asiakirjoja ja asiakirjoja luvattomalta pääsyltä, varkauksilta ja tulipalo- tai luonnonkatastrofeilta.
