Sarjan 6 ja 63 lisenssit ovat asiakirjoja, jotka antavat haltijalle luvan harjoittaa tiettyjä arvopaperikauppoja, kuten osakkeiden myymistä sijoitusrahastoissa. Finanssialan sääntelyviranomainen - FINRA - on julkisyhteisöjen yksikkö, jonka tehtävänä on valvoa rahoitusalaa. Osana tätä tehtävää organisaatio rajoittaa arvopapereiden ammattimaista kauppaa lisenssijärjestelmän mukaisesti. Sarjan 6 ja 63 lisenssit ovat kaksi esimerkkiä FINRAn lähestymistavasta, ja sarja 63 toimii täydentävänä valtion tason lisenssinä sarjaan 6.
$config[code] not foundSarjan 6 lisenssi
Series 6 -lisenssikokeessa hakijat voivat tulla sijoitusyhtiöiden tuotteiksi / vaihteleviksi sopimuksiksi rajoitetuiksi edustajiksi. Tämä otsikko antaa niille mahdollisuuden myydä asiakkaille tiettyjä pakattuja rahoitustuotteita, kuten sijoitusrahastoja, vakuutuksia tai muuttuvia annuiteetteja. Se ei kuitenkaan anna niille mahdollisuuden myydä yksittäisiä arvopapereita, kuten erityisiä osakkeita tai joukkovelkakirjoja - vain 7-sarjan lisenssi sallii tällaisen myynnin. Samoin sarjan 6 lisenssi ei salli haltijan kaupankäyntivaihtoehtoja. Lisenssiselvitys sisältää siis kysymyksiä arvopapereiden pakkaamisesta, veropolitiikasta sekä markkinointi- ja myyntisäännöistä.
Sarja 6 Tentti
Sarjan 6 tentti kestää 135 minuuttia ja siinä on 105 monivalintakysymystä aiheista, kuten sijoitusrahastoista, muuttuvista elinkorotuksista ja yleisestä etiikasta rahoitusalalla. 105 kysymyksestä 100 laskee hakijoiden lopullisiin pisteisiin, kun taas ylimääräiset 5 ovat kokeellisia eivätkä lasketa. Sen sijaan FINRA käyttää näiden kysymysten tuloksia suunnittelemaan testin tulevia versioita. Tentissä suoritettava palkkaluokka vaatii vähintään 70 oikeaa vastausta. Tenttiä varten hakijoiden on sponsoroitava olemassa oleva FINRAn jäsenyritys. Riippumattomat hakijat eivät voi hakea hakemusta.
Päivän video
Syöttää sinulle SaplingSarjan 63 lisenssi
Sarjan 6 lisenssin tavoin NASAA on kehittänyt Series 63 -lisenssin. Tämän lisenssin tavoitteena on kuitenkin auttaa valtioita hyväksymään ehdokkaat toimimaan arvopaperien edustajina omilla rajoillaan. Siten kun Series 6 -lisenssitesti kattaa liittovaltion säännöt, 63-sarja kattaa valtion ongelmat. Sellaisina ehdokkaat eivät koskaan ota Series 63 -testiä itsestään - he saavat aina sarjan 63 yhdessä toisen lisenssin, kuten sarjan 6 kanssa. Useimmat valtiot vaativat kenenkään testausta Series 6 -lisenssille siirtämään myös sarjan 63 tentin. Kuitenkin seuraavat valtiot ja alueet luopuvat tästä vaatimuksesta: Colorado, Columbian piiri, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, Ohio ja Vermont.
Sarja 63 Tentti
Sarjan 63 tentti kestää 75 minuuttia ja sisältää 65 monivalintakysymystä valtion arvopaperimääräyksistä. Näistä kysymyksistä vain 60 lasketaan loppuluokkaan, ja ylimääräiset viisi kysymystä ovat kokeellisia kysymyksiä. Halutessasi, hakijoiden on vastattava 43: stä 60 pistemääräisestä kysymyksestä oikein. Investopedian mukaan sarjan 63 tentti on tunnettu siitä, että se sisältää myös huijauskysymyksiä, jotka hämärtävät lakien salliman ja lain edellyttämän linjan. Kysymys voi esimerkiksi aiheuttaa hypoteettisen eturistiriidan ja kysyä, tarvitaanko konfliktin ilmoittamista asiakkaalle tai yksinkertaisesti suositellaan.
