Jos olet lukenut uutiset, olet perehtynyt termiin "valkokauppa", jossa kuvataan laittomia rahallista hyötyä aiheuttavia rikoksia. Valkoisen kauluksen rikokset esiintyvät yleensä liike-elämässä, ja niihin liittyy kunnioittavia, voimakkaita ihmisiä. Todennäköisesti olet kuullut liiketoimintarikoksista, kuten petoksista, lahjonnasta, rahanpesusta tai rahanpesusta. Yhteisiä yritystoiminnan huijauksia ovat Ponzi, Pyramid ja Länsi-Afrikan investointijärjestelmät.
$config[code] not foundViime vuosien merkittävimmät toimihenkilöt ovat olleet Bernie Madoffin tapaus ja Enron-tapaus. Vuonna 2009 Madoff tuomittiin 150 vuodeksi vankeuteen Ponzi-ohjelman toteuttamisesta, jonka seurauksena tuhannet sijoittajan uhrit menettivät miljardeja dollareita.
Vuonna 2001 Houston-yhtiö Enron teki useita liiketoimintarikoksia, jotka johtaisivat lopulta siihen, mikä olisi tullut monimutkaisimmaksi rikollisuudeksi FBI: n historiassa. Enronin korkeimmat virkamiehet huijaivat sijoittajia monimutkaisten kirjanpitomerkkien avulla, kunnes yhtiö julisti konkurssin vuonna 2001 ja sijoittajat menettivät miljoonia.
Liiketoimintarikoksia tai liiketoimintasuunnitelmia on kuitenkin vähemmän tunnettuja ja niitä ei välttämättä tapahdu vain yritysmaailmassa. Itse asiassa jotkin näistä vähemmän näkyvistä rikoksista saattavat vaikuttaa tavallisiin yksilöihin - kuten sinä.
Liiketoimintarikokset ja huijaukset
Ympäristöohjelmat
Ympäristöjärjestelmät sisältävät yksittäisten henkilöiden, yritysten, järjestöjen tai jopa hallitusten petollisia käytäntöjä, jotka koskevat ympäristön suojelua tai hallintaa. Nämä osapuolet osallistuvat yleensä järjestelmiin ympäristötoimenpiteiden maksamisen välttämiseksi.
Viimeaikainen esimerkki on hiilidioksidipäästöihin liittyvä petos (PDF), joka sisältää hiilidioksidipäästöjä ja vääriä hiilidioksidipäästöjä vähentäviä järjestelmiä. Interpolin mukaan hiilimarkkinat ovat houkuttelevia rikollisryhmille, ja nämä järjestelmät voivat olla miljardeja.
lahjusraha
Palautus on eräänlainen lahjonta, josta kahden osapuolen välillä neuvotellaan. Takaisinpalautuksessa yksi henkilö hyväksyy maksettavan palvelun quid pro quo -periaatteella. Yleensä korvausta (rahaa, tavaroita tai palveluja) käsitellään etukäteen. Lisäksi oletetaan, että molemmat osapuolet tekevät yhteistyötä sen sijaan, että yksi osapuoli purkaisi lahjusta toisesta.
Viime aikoina usean New Yorkin arvostetuimman sosiaalipalvelujärjestön William E. Rapfogelin johtajan uskottiin ottavan suuria takuita vakuutusmeklareilta.
Telemarkkinointi Petokset
Telemarkkinointiin liittyvä petos koostuu yleensä vilpillisestä myynnistä puhelimitse. Yleisiä telemarkkinoinnin petoksia ovat ennakkomaksupetos, arvopapereiden petos / kattilahuoneet, hyväntekeväisyyspetokset tai luottamuspelit.
Telemarkkinointiin liittyvän petoksen kasvava muoto on aikaosuuksien väärinkäyttö. Osa-aikaisen omistajan kutsutaan "kylmäksi", jos haluat nähdä, haluavatko he myydä, kertoa heille, että ostaja on löytynyt, ja pyytää heitä lähettämään joitakin ennakkomaksuja, joita he eivät koskaan näe uudelleen.
Jotta et voi joutua telemarkkinoinnin petosten uhreiksi, pyydä aina soittajaa, joka yrittää myydä sinulle jotain yhteystietoistaan, ja tarkistaa ne verkossa verkkosivuilla, kuten InstantCheckmate.
Pigeon Drop
Kyyhkynen pudotus on luottamus temppu, jossa "merkki" tai "kyyhkynen" on vakuuttunut luopumaan rahamäärästä suuremman rahamäärän saamiseksi. Kuitenkin, kun kyyhkynen käsii rahaa, huijari lähtee pois ja kyyhkynen ei jätä mitään.
Tällainen huijaus tapahtui äskettäin Brooklynissa, NY: ssä, jossa nainen menetti 66 000 dollaria kahdelle naiselle. He lähestyivät uhria rahapussilla, jonka he väittivät löytäneensä ja tarjotakseen jakaa sen ennakkomaksusta. Nainen suostui ja luovutti 50 000 dollaria jalokiviä ja 16 000 dollaria käteisenä.
Sinun pitäisi ottaa huomioon, että nämä taiteilijat ovat yleensä hyvin pukeutuneita ja kohdennettuja vanhuksille.
Jury Duty Fraud
Tuomariston rikos muodostuu huijareista, jotka kutsuvat ihmisiä, jotka tunnistavat itsensä tuomioistuimen virkailijaksi. Huijari sanoo, että huijaus ei ole ilmoittanut tuomaristoista ja että pidätysmääräys ei ole voimassa.Jos uhri vastaa, että he eivät ole koskaan saaneet tällaista muistiinpanoa, huijari pyytää tietoja "todentamista varten", kuten syntymäpäivä, sosiaaliturvatunnus tai jopa luottokortin numero.
Tämäntyyppinen huijaus on lisääntynyt viime vuosina ja yhteisöt ympäri maata ovat antaneet julkisia varoituksia näistä puheluista. Voit suojella itseäsi ja pidä mielessä, että todelliset tuomioistuinten virkamiehet eivät koskaan pyydä luottamuksellisia tietoja puhelimitse ja lopeta välittömästi.
Vaikka tyypillisesti yhdistetään termi "valkokaulus" suuriin yrityksiin tai hallituksiin, on yritystoiminnan rikoksia, jotka voivat vaikuttaa sinuun keskimääräisenä yksilönä.
Kun otetaan huomioon, kuinka paljon henkilökohtaisia tietoja on saatavilla ja miten nämä liiketoimintarikokset ja huijaukset ovat kehittyneet näinä päivinä, on erittäin tärkeää olla erityisen tarkkaavainen.
Rikostekonsepti Kuva Shutterstockin kautta
Lisää: Asiat, joita et tiennyt 3 Kommentit ▼
