Jos rahoitussuunnittelijaliiketoiminnassasi on vain kerätä asiakkaiden tietoja ja esitellä asiakkaille kattavia rahoitussuunnitelmia, voit luodaan yrityksen, jolla ei ole muuta kuin paikallista liikennelupaa. Jos suunnittelupalvelut sisältävät suunnitelman toteutuksen, tarvitset lisenssejä, rekisteröintejä ja sertifiointeja. Nämä ammatilliset rekisteröinnit osoittavat, että sinulla on kokemusta ja tietämystä siitä, että rahoitussuunnittelun asiakkaat tarvitsevat ja haluavat.
$config[code] not foundPlannerin sertifiointi
Vaikka rahoitussuunnittelijoille ei ole erityistä lisenssiä, hankkimalla yksi suunnittelijan ammattihyväksynnöistä näyttää asiakkaille, että sinulla on tietoa, jotta voit tarjota hyödyllisiä suunnitteluohjeita. Tunnetuin suunnittelijan nimitys on Certified Financial Planner. American Institute of Certified Financial Planner Board of Standards myöntää yhteisen kalastuspolitiikan nimityksen vasta sen jälkeen, kun suunnittelija on osoittanut vähintään kolmen vuoden kokemuksen taloudellisesta palvelusta ja suorittanut korkeakoulututkinnon ja läpäissyt kokeet kattavan rahoitussuunnitelman eri osa-alueille. Chartered Financial Consultant -nimitys on toinen sertifiointi, jonka suunnittelija voi saada näyttämään alan asiantuntemusta.
Investointien antaminen
Rahoitussuunnittelija, joka myy sijoitustuotteita, kuten sijoitusrahastoja tai tarjoaa yksityiskohtaisia sijoitusneuvoja maksua vastaan, tarvitsee yhden useista sijoituksiin liittyvistä lisensseistä tai rekisteröinteistä. Investointituotteiden myyntiin tarvitaan Finanssialan sääntelyviranomaisen rekisteröity edustajalisenssi. Series 6 -lisenssin avulla voit myydä pakattuja tuotteita, kuten sijoitusrahastoja ja muuttuvia annuiteetteja. Series 7 -lisenssin avulla voit toimia monipuolisena sijoitusvälittäjänä ja myydä useimpia investointituotteita. Jotta voisit antaa sijoitusneuvoja ansaitsematta palkkioita, sinun on oltava rekisteröity sijoitusneuvoja, joka rekisteröi joko oman valtion tai arvopaperi- ja pörssikomission, riippuen siitä, kuinka monta asiakasvaraa annat.
Keskustellaan vakuutusturvasta
Rahoitussuunnittelijana neuvoo asiakkaita myös varojen suojaamisessa elin-, vammais- ja omaisuusvakuutustuotteiden avulla. Henkivakuutuslisenssin avulla voit varmistaa, että asiakkaat ostavat elämän ja työkyvyttömyysvakuutuksen, jota suositat ja ansaitset palkkioita käytännöstäsi. Vakuutuksen myyminen pitää asiakkaasi myös yhteistyössä muiden vakuutusasiamiesten kanssa, jotka haluavat tarjota kilpailukykyisiä rahoitussuunnittelupalveluja.
Muut mahdolliset sertifikaatit
Taloussuunnittelijana saatat haluta tai tarvita muuntyyppisiä sertifikaatteja tai lisenssejä riippuen yrityksesi tarjoamista suunnittelupalveluista. Lisämerkinnät rahoitussuunnittelijat pitävät sisällään sertifioidun tilintarkastajan nimityksen, Chartered Financial Analyst -nimisen nimityksen tai lakisääteisen ja asianajajan lisenssin. Suunnittelijoille, joilla on näitä nimityksiä, urapolku alkaa usein CPA: n tai asianajajana ja muuttuu täyden palvelun rahoitussuunnitteluyritykseksi, joka keskittyy aiemmin hankitun nimityksen tai lisenssin asiantuntemukseen.
