Pankin uusi tilivirkailija, jota kutsutaan usein uudeksi tilien edustajaksi, auttaa asiakkaita luomaan uusia tarkistus-, säästö- ja sijoitustilejä. Vaikka he työskentelevät lainanvalvojien kanssa asiakkaiden tarpeiden täyttämiseksi, ne auttavat yleensä vain alustavissa asiakkaiden pyynnöissä ja yleisessä tuotetarjonnassa, mutta eivät suorita vakuutusmaksuja tai lainaa. Uusien tilien edustajat auttavat henkilöitä, joilla on henkilökohtaisia pankkitarpeita, ja auttavat yritysten omistajia kaupallisten pankkivaatimusten avulla.
$config[code] not foundSelitä tiliasetukset
Uusien tilinpitäjien on oltava ajan tasalla kaikista tilituotteista ja palveluista. Niiden on tunnettava erilaiset tilit, maksurakenteet, asiakashyödyt, säästö- ja sijoitustilien korkot sekä tilirajoitukset. Esimerkiksi jotkin tarkistustilit eivät edellytä kuukausimaksua, mutta vähimmäistasapaino on säilytettävä. Muut tilit ovat maksuttomia opiskelijoille, mutta niillä on alhainen kuukausimaksu muille kuin opiskelijoille. Uusien tilien edustajat esittävät tilivaihtoehtoja mahdollisille asiakkaille puhelimitse ja kasvotusten tapaamisissa.
Avaa uudet tilit
Pankeilla on menettelyt ja dokumentointivaatimukset uusien tilien avaamiseen. Uusien tilien omistajien on oltava läsnä, jotta ne voivat allekirjoittaa, rekisteröidä ja hyväksyä niiden tilit. Esimerkiksi useimmat pankit vaativat allekirjoituksia molemmilta osapuolilta, kun he avaavat yhteisen tilin. Jotkut uudet tilit vaativat alkuperäisiä talletuksia, joten edustajat täyttävät paperityöt ja saattavat uusia tilinomistajia äänestäjille, jotta ne voivat suorittaa liiketoimet. Uudet tilinpitäjät auttavat asiakkaita kirjautumaan maksukortteihin, tilausten tarkastuksiin ja talletuksiin sekä opastamaan heitä käyttämään verkkopankkijärjestelmiä.
Päivän video
Syöttää sinulle SaplingVarmista turvallisuus ja yksityisyys
Uusien tilien hoitajat ovat vastuussa uusien tilien turvallisuuden ja luottamuksellisuuden ylläpitämisestä. Sosiaaliturvatunnukset, alkuperäiset talletusmäärät ja henkilökohtaiset yhteystiedot säilytetään yksityisissä asioissa virkailijan, asiakkaan ja pankkiirin välillä, jotka saattavat tarvita liiketoimien suorittamiseen. Henkilökohtaiset tunnusluvut, tilinumerot, salasanat ja PIN-numerot pidetään myös luottamuksellisina. Uudet tilin edustajat auttavat myös olemassa olevia asiakkaita tilitarpeisiin, kuten osoitteenmuutoksiin, kadonneisiin tai varastettuihin pankkikortteihin, pankkisiirtoihin, talletustodistuksiin, eläke-tileihin ja petolliseen tilitoimintaan.
Pyydä muita tuotteita ja palveluja
Tilinomistajat saattavat tarvita lisää pankkipalveluja, joten uusien tilien ylläpitäjät mainostavat ja markkinoivat muita saatavilla olevia mahdollisuuksia. Ne markkinoivat usein tiettyjä ikäryhmiä ja nykyisiä tarpeita. Esimerkiksi he voivat keskustella vanhusten kansalaisten eläketurvavaihtoehdoista, korkeakoulujen säästöohjelmista peruskoulun oppilaiden vanhempien kanssa tai nuorten ja nuorten perheiden kiinnitysluotto-ohjelmista. Uusien tilien edustajat työskentelevät usein myyjinä ja esittelevät uusia tuotteita olemassa oleville asiakkaille. Merchants Bank of California kertoo asiakkailleen usein uusille osastoille ja myyvät tuotteita ja palveluita.
